全面分析:比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办?
比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办?目前,国内数字货币交易的出入金受到全面监管,现存的出入金渠道存在严重的安全隐患,不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡冻结的事件发生。以前周知的一些防封方案,如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠,那么,比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办?手工客小编接下来就为大家分析一下!
一、银行卡冻结主要是两种原因
1、银行风控冻结。
一般数额较大,在转账信息备注了比特币、以太坊等词汇就可能被冻结。解决方法是:找银行提供材料,一般3-7个工作日解封,属于比较简单处理的。
2、司法冻结。
电信诈骗的黑钱购买比特币、usdt,导致黑钱流入到你的卡里,司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况,一种是三天内自动解封,一种是冻结半年,半年后如果没有破案还可以继续冻结,冻结时间一般半年,但冻结次数是无限的。
二、被冻结应该怎么做?
若遇到被冻结,首先需要携带身份证去银行,询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。
有的银行也不知道冻结期限和原因,但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话,打电话询问冻结期限。
如果是冻结半年,需要前往冻结你的公安局,带上交易证明,银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。
去当地公安局做笔录,一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案或者撤案才能解
三、那么如何防范遇到黑钱呢?
建议卖币收钱用一张卡,再准备一张其他卡,分离开。
以下内容为热心群友提供,欢迎大家举一反三。
1、 “理财”这里提到的宏观的理财产品概念,不仅仅指的是银行直销理财,还包括诸如基金、保险等产品。
通过入金账户购买理财产品,再进行“赎回”,赎回到其他银行卡里,达到过滤的目的。这里需要提醒的是注意相应产品购买与赎回的费率。
2、 “信用卡”核心工具就是我们手里各大银行核发的信用卡片。
通过出金账户对相应信用卡账户进行还款操作,再对额外的溢缴款提取。随着银行费率的日益正规化,“溢缴款”提取现在已经很难再见到有需要手续费的,所以说成本也是可控的。
3、 “证券账户”则是利用“银证互转”这一功能实现。
出金银行账户选择开通过“银证互转”的账户,将出金先转到证券账户后再转回银行卡,这中间间隔的时间可以由个人决定。
我个人推荐这种方案,我遇到过黑钱,将大部分转入到证券账户后提出来的卡没有被封,剩下没有转入证券账户的卡被封了三天,没有股票账户的可以在公众号投资者的独白回复:a股开户。
4、还款方式。
房贷、车贷、信用卡还款和蚂蚁花呗还款等方式,套现一般都是生活需要,可以将套现资金用于还款,达到避免被封。
到这里想必一些朋友已经摸索到了以上思路的精髓并加以拓展,那就是“混沌”,形如混币(CoinJoin)一样,“将你杯中的水倒入太平洋,再盛满一杯,还是原来的那杯吗?”
以上就是比特币场外交易收到黑钱导致银行卡冻结怎么办?相关内容详细介绍,实际上冻卡是公安机关的行为,跟你在哪个交易所交易关联不大,当你清楚银行卡被冻结这些背后的原理和处理方法之后,可以反过来有效的规避银行卡被冻结这种情况的发生,另外在在沟通期间切记要摆正态度,申请把卡解冻